Привет, участники курса!
Сегодня наш завершающий урок и он наверное сааамый сложный, будет немного практики, но я постараюсь именно больше рассказать вам о том, как работает DeFi. Модно е и мало понятное слово, даже для опытных криптотрейдеров.
Это новое поколение технологий криптовалют и находится только в самом начале своего пути развития и сегодня мы разберем часть из этих путей развития:
Как купить на децентрализованной бирже
Как устроены пулы ликвидности и какой есть риск вложения в них
Застейкаем одну монетку
Узнаем Что значит фармить
Что такое лендинг на рынке криптовалют
Где искать IDO проекты
Что такое DAO
И почему есть хайп NFT и кому эти NFT вообще нужны?
Для начала давайте проведем первую покупку на бирже Pancake, куда мы подключили кошелек Metamask
Я предлагаю купить BNB, так как BNB и одна из самых сильных и стабильных монет на рынке, подкреплена репутацией Бинанс и еще на бирже пенкейк используется для оплаты комиссий.
Для покупки предлагаю перевести на кошелек Metamask немного USDT 50-100 долларов, кому сколько комфортно.
Для этого используйте основной номер кошелька в вашем Metamask на сети Binance Smart Chain и с Бинанс переведите в сети BSC.
Хотела бы уточнить, что я провожу эти действия для того, чтобы показать вам, как это делать на любой платформе, чтобы вы имели опыт взаимодействия с любыми биржами и кошельками, но делать это не обязательно, если вы точно уверены, что вам это не пригодится или же сегодня не располагаете для этого возможностями.
Посмотрев это видео или сохранив себе материалы, вы сможете в любой момент использовать этот инструмент и посмотреть, как это делать.
Итак, у нас есть USDT, на них мы будем покупать монету BNB.
* Переходим на https://pancakeswap.finance/swap
* Если не подключен кошелек, подключаем его
* Заходим в раздел Trade — Swap
* Выбираем монеты: наверху USDT, внизу BNB
* Вводим в поле BNB 0.1
* Нажимаем обменять
* Открывается кошелек: подтверждаем все действия в окнах в кошельке
* Теперь у нас есть BNB и мы умеем обменивать криптовалюты на DEX
Пойдем чуть дальше и разберем более сложный инструмент — это пул ликвидности. Мы ранее уже разбирали, что это такое, но здесь я хотела бы рассказать и показать вам на сайте более подробно. Мы находим тут же на сайте пенкейк пулы ликвидности и видим рейтинг доходности разных пулов, то есть можем сделать анализ, в какой пул выгоднее положить деньги.
Эти вклады отличаются от банковских, биржа платит вам за то, что вы отдаете сразу 2 монеты на одинаковую сумму, например на 500 долларов, тем самым соблюдая баланс и не влияете так на цену, а добавляете ликвидности в эту торговую пару на бирже. Поэтому и доходность тут достаточно высокая, потому что вы помогаете скажем так вдвойне.
После добавления монет в пул ликвидности добавленная пара становится отдельным токеном с приставкой LP. Например, CAKE-BNB LP. Такой токен также называют обёрнутым.
Но и риск тут возникает двойной и прежде чем положить деньги в пул рекомендую изучить такое понятие как имперманент лосс — непостоянные потери.
Если разобрать простыми словами — это потери от хранения валютной пары в ликвидности. Из-за того, что пара становится единым финансовым инструментом, то изменение цены отдельного токена может сильно повлиять на отношение цены парного токена. Математика тут сложная, поэтому есть специальный калькулятор, ссылка на него на слайде и сейчас покажу вам.
Предположим, что мы положили в пул ликвидности 2 токена на 1000 долларов в сумме. Если токен стоил 20 долларов, а второй 300, а потом первый стал стоить 10 долларов, а второй 50 долларов, то в пуле ваша пара станет стоить $288.68, а если бы вы просто хранили 2 эти монеты и цены так упали, то $333.33.
Не такая большая разница, но стоит это учитывать, и так же есть варианты, когда стоимость пары превращается в пыль, но происходит это с дешевыми монетами с очень низкой ликвидностью.
Обычно за пулы для таких монет дают очень высокую доходность, поэтому здесь не стоит жадничать, а выбирать популярные монеты или же проводить анализ на агрегаторах и на сайтах самих монет, прежде чем отправлять им в пул свои кровные.
Если вам кажется, что вы не поняли тему непостоянных потерь, то знайте, что на этом рынке мало, кто понимает что это, даже если уже давно активно инвестирует в DEFI.
Если вы отправили свои монеты в пул ликвидности — Используйте этот калькулятор и каждый день проверяйте, какие непостоянные потери у вас на паре в пуле ликвидности, и как только доходы от участия в пуле станут ниже, чем непостоянные потери, забирайте свои деньги пула и инвестируйте их в другие инструменты.
Что такое стейкинг?
Это депозит одной монеты в смарт-контракт. Тут проект монеты платим вам за то, что бы блокируете ликвидность этой монеты. Чем меньше этой монеты на рынке, тем выше ее цена, и вам за это платят. Есть разные виды стейкинга — на фиксированный срок с большей доходностью и с плавающей доходностью, но токены можно забрать в любой момент. Я предпочитаю получать плавающую доходность.
Сейчас застейкаю одну из монет вам для примера:
Переходим в раздел Pools на Pancake — так зазывается стейкинг на пенкейк.
Видим, что самая популярная монета это Cake — токен биржи, к этой монете доверие у рынка высокое, выбираю ее.
* Покупаю на 25 USDT немного валюты CAKE
* Выбираю Stake Cake — Активировать
* Открывается кошелек — подтверждаю в нем все действия
* Выбираю Flexible, чтобы всегда можно было забрать свои активы и не блокировать их на определенный срок
* Теперь вам будут начиняться каждый день вознаграждения в CAKE и вы можете их забирать в любой момент
* Вы можете в любой момент забрать и сами Cake из пула к себе на кошелек
Фарминг — это тот же стейкинг, то есть депозит, но этой депозит уже не для отдельной монеты, а для обернутого токена, то есть для пары, которую мы с вами положили в ликвидность. Здесь в разделе фарминг на сайте мы видим варианты фарминга для разных пар или обертных LP токенов.
То есть, чтобы добавить свои активы в фарминг нам надо сначала добавить из в пул ликвидности, а потом уже добавить в фарминг.
Сложно, но зато доходность тут двойная, вам платят и за пул и за то, что вы не тратите монеты из пула.
Для вас мы подготовили таблицу, где указаны сложность, доходность и рискововость разобранных нами инструментов, так же расписали действия, возможности и риски, забирайте и используйте.
Еще 5 лет назад доходное фермерство выглядело вот так, сегодня уже иначе)))
Еще один популярный инструмент — это лендинг (не путать с сайтами), лендинг от слова одалживать. Этот инструмент используют те, кто хочет заработать на новых криптовалютах, но при этом не использовать свои депозиты и оставляют их только как залог. За это тем, что предоставляйте средства в кредит, заемщики через площадку платят проценты.
Всем кому интересно, забирайте самую популярны/ площадку для крипто кредитования — это aave.
Про Ido мы с вами уже разговаривали, эковид инвестиций в новые токена, рисковый способ, но популярный ввиду высокой доходности. Коротко покажу вам сегодня 3 самые популярные площадки для IDO проектов, за которыми вы моете следить и получать возможности для участия в IDO на этих площадках.
Первая DAO maker — тут приветствуются децентрализованные проекты, развивающие отрасль финансов
* https://polkastarter.com/ — сюда принимают проекты разработанные на блокчейне полкадот
https://bscpad.com/ соответсвенно размещает проекты на их блокчейне binance smart chain
У нас осталось еще 2 инструмента на разбор, за раз просмотра этого урока наверное будет сложно усвоить все новые материалы, не забудьте изучить презентацию и пройтись по ссылкам урока.
Еще одно непонятное слово — этот dAO
это децентрализованная автономная организация. Технология блокчейн позволяет такой организации автоматизировать демократию, пока не встречала полностью децентрализованных проектов, но за этой идеей будущее — когда решение принимает не один человек, а простое большинство незнакомых людей. Это и есть консенсус. Но насколько это возможно и эффективно покажет только время. Наверное это самая пока не развитая технология на рынке defi.
Самый распространенный пример технологии — это DAO фонды. Люди вместе инвестируют в разные проекты и голосуют, в какой проекте хотят внести средства.
Пример DAO проекта по ссылке.
И в завершении нашего урока, и уроков курса в целом, NFT.
NFT как технология это уникальный токен или уникальный программный код, который разработан как сертификат, подвергающий уникальность чего-либо.
То есть в электроном виде может быть выпущен какой-то объект, например, картина, право уникального владения этой цифровой картиной и будет NFT.
На самом деле то, что сейчас дает развитие NFT — это богатство людей, которые раньше украшали свои дома красивыми и уникальными ратинами, хвастались этим перед своими друзьями и гостями.
Но с пандемией жизнь максимально перешла в онлайн, а богатые люди всё так же хотят выделяться, показать всем счета своих кошельков? Наверное не лучший способ подчеркнуть свое богатство, а вот сообщить всему миру о покупке дорого NFT — чем не повод?
Есть интересный пример, когда провокационно известный художник Бэнкси сжег свою очередную картинку, но продал ее тут же как NFT. Так его дорогая картина и осталась уникальной, но только в цифровом виде.
На самом деле NFT — это про будущее, про подтверждение прав собственности, например на квартиру или машину, это протокол, который будет подтверждать уникальное право на владение любыми объектами, просто пока мир проверяет эту технологию на смешных картинках.
На NFT можно и зарабатывать, создавая их самостоятельно и продавая на специальных маркетплейсах. Ссылка на самый популярный из таких сайтов внизу, для России пока доступен только с VPN.
Забирайте еще одну порцию определений.
Оставляю самую полезную ссылку — это ссылка на калькулятор непостоянных потерь.
С вами была Алина.
До встречи на онлайн уроке %)